Vàng CFD là gì? Cách đầu tư vàng CFD cho người mới bắt đầu

Vàng CFD là gì? Làm thế nào để bạn có thể tận dụng công cụ tài chính này để giao dịch và tối ưu hóa lợi nhuận? Bài viết này sẽ giải đáp những câu hỏi trên và cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quan về cách thức hoạt động của giao dịch vàng CFD.

Vàng CFD là gì? 

CFD (Contract for Difference) là một dạng hợp đồng tài chính giữa hai bên, thường là giữa nhà đầu tư và một công ty môi giới. CFD cho phép nhà đầu tư dự đoán sự biến động của giá cả của một loại tài sản mà không cần phải sở hữu thực sự tài sản đó.

Vàng CFD (CFD vàng) là một loại hình giao dịch mà ở đó, nhà đầu tư dự đoán sự thay đổi giá của vàng mà không cần phải mua hoặc bán vàng thật. Khi giao dịch CFD vàng, nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận từ sự chênh lệch giá mà không cần sở hữu vàng vật chất. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư có thể đặt lệnh mua (long position) nếu họ dự đoán giá vàng sẽ tăng hoặc đặt lệnh bán (short position) nếu họ dự đoán giá vàng sẽ giảm.

Vàng CFD hoạt động như thế nào? 

Cách thức hoạt động của giao dịch vàng CFD khác biệt đôi chút so với các giao dịch chứng khoán thông thường. Thay vì nhà đầu tư không cần bỏ ra vốn để mua vàng vật chất, lợi nhuận sẽ được tạo ra dựa trên dự đoán xu hướng thay đổi giá của vàng trong tương lai.

Cụ thể, nếu nhà đầu tư dự đoán giá vàng sẽ tăng trong tương lai, họ sẽ đặt lệnh mua CFD, còn gọi là mở vị thế mua. Ngược lại, nếu dự đoán giá vàng sẽ giảm, họ sẽ đặt lệnh bán CFD, tức mở vị thế bán. Các vị thế này sẽ được giữ mở cho đến khi nhà đầu tư đóng lệnh hoặc đặt lệnh tự động đóng khi đạt đến điểm chốt lời, cắt lỗ, hoặc khi hợp đồng hết hạn.

Nếu dự đoán đúng tại thời điểm đóng lệnh, lợi nhuận sẽ được tính dựa trên sự chênh lệch giữa giá mở và giá đóng vị thế, và khoản tiền này sẽ do nhà môi giới trả. Ngược lại, nếu dự đoán sai, nhà môi giới sẽ thu khoản chênh lệch từ nhà đầu tư.

Những điều cần biết khi giao dịch vàng 

1. Long CFD và Short CFD

Giao dịch vàng CFD cho phép bạn dự đoán sự biến động giá theo hai hướng:

  • Long CFD: Tương tự như giao dịch truyền thống, bạn mở một lệnh mua CFD khi dự đoán giá vàng sẽ tăng. Lợi nhuận của bạn sẽ tăng khi thị trường cơ bản tăng giá.
  • Short CFD: Bạn mở một lệnh bán CFD khi dự đoán giá vàng sẽ giảm. Lợi nhuận sẽ tăng khi thị trường cơ bản giảm giá. Nếu bạn nghĩ rằng giá vàng sẽ giảm, bạn có thể mở lệnh short CFD vàng, kiếm lời từ chênh lệch giá khi mở và đóng lệnh nếu giá vàng giảm.

2. Đòn bẩy trong giao dịch CFD

Hầu hết các giao dịch vàng CFD sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cao. Ví dụ, nếu bạn muốn mở một lệnh tương đương với 1 lượng vàng, trong giao dịch tiêu chuẩn, bạn phải trả toàn bộ chi phí mua 1 lượng vàng bằng tiền vốn của mình. Tuy nhiên, với CFD, bạn chỉ cần trả 5% giá trị và sử dụng 95% còn lại bằng đòn bẩy.

Mặc dù đòn bẩy giúp bạn phân bổ vốn hiệu quả hơn, nhưng lợi nhuận và thua lỗ vẫn tính trên toàn bộ quy mô lệnh của bạn. Trong ví dụ trên, lợi nhuận hoặc thua lỗ sẽ phụ thuộc vào sự chênh lệch giá của 1 lượng vàng từ khi mở lệnh đến khi đóng lệnh. Điều này có nghĩa là lợi nhuận và thua lỗ có thể tăng cao theo tỷ lệ đòn bẩy, và thua lỗ có thể vượt quá số tiền bạn đã ký quỹ. Vì vậy, cần phải chú ý đến tỷ lệ đòn bẩy và giao dịch trong khả năng tài chính của mình.

3. Margin trong CFD

Sử dụng đòn bẩy đôi khi được gọi là “giao dịch ký quỹ” vì nhà môi giới yêu cầu các khoản tiền cần thiết để mở và duy trì vị trí.

Có hai loại ký quỹ trong giao dịch CFD:

  • Yêu cầu ký quỹ (deposit margin): Tiền gửi để mở một lệnh.
  • Ký quỹ duy trì (maintenance margin): Sẽ được yêu cầu nếu giao dịch của bạn gần với mức thua lỗ mà tiền gửi ký quỹ ban đầu và các khoản bổ sung trước đó không đủ bù đắp. Nếu điều này xảy ra, nhà môi giới sẽ yêu cầu bạn nạp thêm tiền vào tài khoản. Nếu bạn không nạp tiền, lệnh có thể bị đóng và mọi tổn thất phát sinh sẽ được thực hiện.

Nắm vững các khái niệm này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn và quản lý tốt hơn khi tham gia giao dịch vàng CFD.

Ưu điểm khi giao dịch vàng CFD là gì? 

Những ưu điểm dưới đây sẽ giúp cho giao dịch vàng CFD trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư:

  • Khả năng tiếp cận: Các sàn giao dịch vàng CFD cung cấp sản phẩm trên nhiều thị trường lớn toàn cầu, cho phép bạn truy cập 24/7 vào hơn 4000 thị trường.
  • Tính thanh khoản cao: Vàng CFD có tính thanh khoản cao, cho phép bạn tận dụng biến động giá cả thị trường tăng lẫn giảm. Nếu bạn dự đoán giá vàng sẽ tăng, bạn có thể mở vị thế mua. Ngược lại, nếu dự đoán giá vàng sẽ giảm, bạn có thể mở vị thế bán.
  • Tận dụng biến động giá: Việc tận dụng biến động giá là chiến lược phổ biến trong giao dịch vàng CFD. Bạn có thể mua hoặc bán vàng mà không cần sở hữu vàng thực sự, cho phép bạn kiếm lời từ chênh lệch giá cả tăng lẫn giảm. Ví dụ, nếu bạn tin rằng giá vàng sẽ tăng, bạn có thể mua và sau đó bán khi giá tăng. Ngược lại, nếu dự đoán giá giảm, bạn có thể bán trước và mua lại ở giá thấp hơn.
  • Sự ổn định: Vàng CFD cho phép nhà giao dịch hưởng lợi ngay cả khi thị trường giảm, mang lại sự ổn định và cơ hội thành công ngay cả trong thị trường biến động.
  • Tận dụng đòn bẩy: Sử dụng đòn bẩy trong giao dịch vàng CFD giúp bạn mở vị thế lớn hơn với số vốn nhỏ hơn, tăng cơ hội lợi nhuận nhanh chóng. Tuy nhiên, cần chú ý rằng rủi ro cũng tăng cao nếu thị trường đi ngược lại với dự đoán của bạn. Hiểu rõ kiến thức và kỹ năng giao dịch cũng như quản lý rủi ro là điều quan trọng khi sử dụng đòn bẩy.
  • Độ biến động cao: Thị trường vàng có độ biến động cao hơn so với các tiền tệ truyền thống như EUR/GBP, với mức biến động giá từ 50 – 100 pip mỗi ngày. Sự biến động này mang lại nhiều cơ hội đầu tư cho bạn.
  • Không có ngày hết hạn hợp đồng: CFD trên vàng không có ngày hết hạn hợp đồng, cho phép bạn giữ vị thế mở đến khi đạt được lợi nhuận mong muốn, tạo sự linh hoạt trong việc quản lý giao dịch.

Một số hạn chế khi giao dịch vàng CFD là gì?

  • Rủi ro gắn liền với việc sử dụng ký quỹ: Sử dụng ký quỹ là một con dao hai lưỡi, giúp tăng lợi nhuận tiềm năng nhưng cũng có thể gia tăng tỷ suất thua lỗ nếu không được sử dụng hợp lý. Do đó, các sàn giao dịch vàng CFD thường cung cấp công cụ kiểm soát rủi ro để giúp hạn chế thua lỗ đến mức tối thiểu.
  • Khả năng xảy ra suy thoái đột ngột: Giao dịch vàng CFD luôn tiềm ẩn rủi ro suy thoái đột ngột do giá vàng bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như tình hình kinh tế và chính trị. Những biến động không lường trước này đòi hỏi nhà đầu tư phải chú ý đến quản lý rủi ro và nắm vững thông tin thị trường.
  • Phí Spread: Phí spread là chênh lệch giữa giá mua (Bid) và giá bán (Ask) của sàn giao dịch. Mức chênh lệch này phụ thuộc vào khối lượng giao dịch, sự thay đổi giá vàng và quy định của từng sàn. Phí spread được tính khi lệnh mua hoặc bán được thực hiện. Nếu lệnh không khớp, phí sẽ được hoàn về tài khoản.
  • Cần có kiến thức và kinh nghiệm giao dịch: Để giao dịch vàng CFD hiệu quả, bạn cần có kiến thức và kinh nghiệm để đưa ra quyết định giao dịch thông minh và đạt kết quả mong muốn. Thiếu hiểu biết về thị trường và cách hoạt động của CFD có thể dẫn đến rủi ro và mất tiền. Nghiên cứu kỹ lưỡng và tuân theo nguyên tắc quản lý rủi ro là điều cần thiết trước khi bắt đầu giao dịch.

Cách thức giao dịch vàng CFD là gì? 

Tìm hiểu thị trường

Trước khi bắt đầu giao dịch vàng CFD, điều quan trọng là phải hiểu rõ về thị trường vàng. Nghiên cứu các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng như tình hình kinh tế, chính trị, và cung cầu vàng trên thế giới. Điều này giúp bạn đưa ra những quyết định giao dịch thông minh hơn.

Xây dựng kế hoạch

Một kế hoạch giao dịch chi tiết sẽ giúp bạn có hướng đi rõ ràng và mục tiêu cụ thể. Kế hoạch này nên bao gồm các yếu tố như mục tiêu lợi nhuận, mức độ rủi ro chấp nhận được, và chiến lược giao dịch cụ thể.

Phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản

Phân tích kỹ thuật: Sử dụng các công cụ và biểu đồ để phân tích biến động giá vàng. Các chỉ báo kỹ thuật như RSI, MACD, và Bollinger Bands có thể giúp bạn xác định xu hướng và điểm vào lệnh.

Phân tích cơ bản: Đánh giá các yếu tố kinh tế, chính trị, và tin tức thị trường có thể ảnh hưởng đến giá vàng. Ví dụ, lãi suất, tỷ giá hối đoái, và dữ liệu kinh tế có thể tác động mạnh đến giá vàng.

Quản lý rủi ro

Quản lý rủi ro là yếu tố then chốt trong giao dịch vàng CFD. Sử dụng các công cụ quản lý rủi ro như lệnh dừng lỗ (stop-loss) và lệnh chốt lời (take-profit) để bảo vệ tài khoản của bạn khỏi những biến động không mong muốn. Đặt mức rủi ro hợp lý cho mỗi giao dịch và không bao giờ đặt toàn bộ vốn vào một lệnh duy nhất.

Chọn địa chỉ giao dịch CFD uy tín

Lựa chọn một nhà môi giới CFD uy tín là rất quan trọng, hãy tìm hiểu về giấy phép, danh tiếng và dịch vụ hỗ trợ của nhà môi giới trước khi mở tài khoản. Các nhà môi giới uy tín thường được cấp phép bởi các cơ quan tài chính hàng đầu và cung cấp các công cụ, tài nguyên hỗ trợ giao dịch hiệu quả.

Xem thêm: Giao dịch vàng IQX Trade

Những chiến lược giao dịch vàng CFD cần biết

Giao dịch trong ngày

Giao dịch trong ngày (day trading) là một chiến lược phổ biến trong thị trường vàng CFD, nơi các nhà giao dịch mở và đóng các vị thế trong cùng một ngày. Mục tiêu là tận dụng những biến động nhỏ của giá vàng để kiếm lợi nhuận ngắn hạn. Những nhà giao dịch trong ngày thường sử dụng các chỉ báo kỹ thuật như đường trung bình động, chỉ số sức mạnh tương đối (RSI), và các mô hình nến để xác định điểm vào và ra lệnh. Để thành công với chiến lược này, bạn cần theo dõi thị trường liên tục và có khả năng phản ứng nhanh với các biến động giá.

Giao dịch trung hạn

Giao dịch trung hạn (swing trading) là chiến lược nhắm đến việc tận dụng các xu hướng giá vàng kéo dài từ vài ngày đến vài tuần. Nhà giao dịch trung hạn không cần phải theo dõi thị trường liên tục như trong giao dịch trong ngày, nhưng cần phải có sự phân tích kỹ thuật và cơ bản chắc chắn. Các công cụ phân tích như Fibonacci retracement, MACD và các đường xu hướng thường được sử dụng để xác định các điểm vào và ra lệnh. Chiến lược này phù hợp cho những nhà giao dịch có thời gian theo dõi thị trường nhưng không muốn căng thẳng bởi việc giao dịch liên tục.

Giao dịch ngắn hạn

Giao dịch ngắn hạn (scalping) là chiến lược giao dịch rất nhanh, trong đó nhà giao dịch tìm cách kiếm lợi nhuận nhỏ từ các biến động giá rất ngắn hạn, thường trong vài phút. Những nhà giao dịch ngắn hạn sử dụng các chỉ báo kỹ thuật và các hệ thống giao dịch tự động để xác định các cơ hội mua và bán nhanh chóng. Do tần suất giao dịch cao, phí giao dịch có thể tăng lên đáng kể, do đó, việc chọn một nhà môi giới với chi phí giao dịch thấp là rất quan trọng. Chiến lược này đòi hỏi sự kỷ luật cao và khả năng ra quyết định nhanh chóng.

Những chiến lược này giúp bạn tiếp cận giao dịch vàng CFD một cách có hệ thống và phù hợp với phong cách giao dịch của riêng mình. Việc chọn chiến lược phù hợp sẽ giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro hiệu quả hơn.

Kết luận

Phía trên là toàn bộ thông tin về vàng CFD là gì. Việc giao dịch vàng thông qua hợp đồng chênh lệch (CFD) không chỉ mang lại cho nhà đầu tư khả năng tiếp cận linh hoạt đến thị trường vàng mà còn cung cấp cho họ các công cụ để tận dụng những biến động giá vàng một cách hiệu quả. Tuy nhiên, để thành công trong giao dịch vàng CFD, người giao dịch cần có kiến thức vững về thị trường vàng, sự hiểu biết về các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng, và kỹ năng quản lý rủi ro. Nắm bắt những điều này sẽ giúp bạn đưa ra những quyết định giao dịch thông minh và đạt được kết quả đáng kể trong dài hạn.

Share this Blog :